Vous avez des ressources financières que vous souhaitez faire fructifier. Vous pouvez passer par le private equity. Découvrez dans cet article de quoi il s’agit, comment en profiter et quels sont les avantages qui en découlent.
Qu’est-ce que le private equity ?
Appelé aussi le capital-investissement, le private equity permet de participer au capital d’entreprises qui n’ont pas de portefeuille d’actions. Cela concerne les start-ups ainsi que les petites ou moyennes entreprises qui ont besoin de faire des investissements. En passant par le private equity, cela leur permet de faire des projets grâce des fonds qu’elles ne pourraient pas obtenir autrement. Pour diversifier son patrimoine grace au private equity, cela passe par quatre étapes de la vie de l’entreprise :
- à sa création,
- lors d’une phase de développement,
- lors d’une phase de difficultés
- ou encore lorsqu’elle doit être transmise.
À sa création, on parle de capital risque ou capital innovation. À cette étape, le risque est important, vous risquez de voir votre investissement s’envoler, mais si l’entreprise connaît la réussite escomptée, vous verrez alors vos bénéfices augmenter.
Lors d’une phase d’extension de l’entreprise, on parle de capital développement ou capital croissance. À cette phase, l’entreprise a déjà connu quelques succès. Grâce au private equity, vos fonds vont lui permettre de se développer en créant de nouveaux produits ou services. Le risque est alors moindre que durant la phase de création d’une entreprise.
Lors d’une phase de difficulté, on parle de capital-retournement. Comme lors de la phase de création, vous risquez de voir votre investissement s’envoler, mais si l’entreprise réussit son pari, alors vous pourrez aussi en profiter.
Lors d’une phase de transmission, on parle de capital-transmission. La société intégrera une autre société ou sera géré par quelqu’un d’autre. Dans ce cas, le risque est moindre et vous permettra de continuer à percevoir des bénéfices.
Pour placer vos investissements, vous pouvez passer par deux types de fonds :
- Les fonds communs de placements dans l’innovation (FCPI).
- Ou encore les fonds d’investissement de proximité.
Pour avoir accès à ses fonds, vous pouvez passer par un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou travaillant dans une banque.
Quels sont ses avantages ?
Le private equity vous offre des avantages non négligeables.
Le premier est que contrairement aux actions en bourse, le rendement est beaucoup plus intéressant. Si en bourse, vous pouvez acheter des actions pour quelles heures seulement, pour le private equity, il vous faut investir plus durablement. L’investissement dure en moyenne entre 5 et 8 ans. Cela vous permet de vous impliquer dans l’entreprise. Vous pourrez alors transmettre vos compétences et pourrez dans certains cas intervenir dans la gestion et la stratégie de l’entreprise par le biais de conseils juridiques, stratégiques, financiers ou en management.
Le deuxième avantage est que le risque est maîtrisé dans certaines phases de l’entreprise comme c’est le cas dans le cadre du capital-développement ou le capital-transmission. Le retour sur investissement peut s’avérer très fructueux et répondre mieux à votre besoin de diversification de votre patrimoine.
En conclusion
Si vous cherchez un moyen de diversifier au mieux votre patrimoine sur le long terme, le private equity est la bonne solution. Cela vous permettra d’investir vos finances, mais aussi votre personne durant les différentes phases que vit une petite ou moyenne entreprise qui n’est pas cotée en bourse.
